Комисија тражи #Малта #МонеиЛаундеринг ватцхдог да појача супервизију банака

Након захтева Комисије, Европски банкарски орган (ЕБА) је истражио и закључио да Малтешка јединица за анализу финансијских обавештајних података (ФИАУ) крши закон Уније и издала је препоруку 11. јула 2018. Сматрала је да Малта није успела да правилно надзире финансијске институције и обезбеди њихову поштовање правила против прања новца.

Надовезујући се на препоруку Европског банкарског ауторитета и уважавајући мере које је Малта усвојила за решавање уочених недостатака у међувремену, Европска комисија је усвојила званично мишљење на основу уредбе ЕБА. У мишљењу се захтева од малтешког супервизора за борбу против прања новца (Јединица за анализу финансијских обавештајних података) да предузме додатне мере како би у потпуности испунио своју обавезу према четвртој Директиви против прања новца да ефикасно надзире финансијске институције на својој територији, укључујући ефикасан режим санкционисања .

Први потпредседник Франс Тимерманс је рекао: „Да бисмо заштитили безбедност Европљана и обезбедили сигуран, поуздан финансијски систем, свака власт у свакој држави чланици мора у потпуности да поштује правила ЕУ о прању новца. Остајемо на опрезу и спремни да делујемо тако да свако кршење се брзо поправља и та боља надзорна пракса осигурава да се то више не понови."

Потпредседник Комисије за финансијску стабилност, финансијске услуге и тржишта капитала Валдис Домбровскис рекао је: „Морамо осигурати да наши надзорни органи правилно процене и ублаже ризике од прања новца и финансирања тероризма у финансијском сектору. Европски банкарски орган доприноси усклађеној примени надзорних правила против прања новца. Наш септембарски предлог ће ЕБА опремити додатним инструментима и ресурсима потребним за обезбеђивање ефикасне сарадње и конвергенције надзорних стандарда. Рачунам на сарадњу Европског парламента и Савета да се овај предлог брзо претвори у закон.”

Комесарка за правосуђе, равноправност полова и потрошаче Вера Јоурова додала је: „Европа има најјача правила против прања новца на свету. Али она морају да се примењују по истим високим стандардима широм ЕУ како би се избегло стварање било какве слабе карике. Малта и друге земље мора имати добро опремљене органе власти и потпуно примењена правила. Комисија ће користити сва своја овлашћења, укључујући поступке за кршење, да затвори све рупе у борби против прања новца.“

Конкретније, Европска комисија позива Одељење за анализу финансијских обавештајних служби Малте да предузме низ мера, које укључују:

реклама

•          Унапређење своје методологије за процену ризика од прања новца и финансирања тероризма;
•          унапређење своје стратегије праћења и надзора усклађивањем ресурса са ризиком од прања новца који представљају одређене институције;
•          обезбеђивање да је орган у стању да реагује у одговарајућем тренутку када се утврди слабост, укључујући ревизију својих процедура за санкционисање;
•          обезбеђивање да је његово доношење одлука правилно образложено и документовано, и;
•         усвајање систематских и детаљних процеса вођења евиденције за инспекције ван терена.

Унапређење спровођења правила ЕУ против прања новца широм ЕУ

Борба против прања новца и финансирања тероризма је приоритет Јункерове комисије. Комисија користи сва средства која су јој на располагању како би осигурала да се високи европски стандарди примењују у пракси широм ЕУ.

У овом случају, Комисија је први пут искористила своје овлашћење да од Европског банкарског органа затражи да истражи потенцијална кршења права Уније од стране органа државе чланице. Комисија је од тада такође затражила од Европског банкарског органа да спроведе истрагу о надлежним органима у Летонији, Данској и Естонији, где су недавни случајеви изазвали забринутост у вези са ефикасном применом правила против прања новца од стране националних власти. Европски банкарски орган игра важну улогу у промовисању конвергенције надзорних пракси како би се осигурала усклађена примена правила надзора против прања новца.

Како би одговорила на преостале празнине у постојећем правном оквиру на европском нивоу, Комисија је 12. септембра 2018. усвојила Комуникацију и предлог да додатно ојача мандат ЕБА-е да боље одговори на ризике од прања новца и да побољша сарадњу и размену информација између надзорних органа. Овај предлог треба приоритетно да усвоје сазаконодавци.

Усвајање четврти и пети Директивама против прања новца значајно је ојачан регулаторни оквир ЕУ, укључујући правила о сарадњи између надзора против прања новца и пруденцијалних супервизора. Комисија помно прати исправну примену 4. директиве о спречавању прања новца, укључујући и поступке за кршење, где је то потребно. Комисија је до сада отворила, прекршајних поступака за несаопштавање мера транспозиције 4^th Директива против прања новца против 21 земље чланице: три су тренутно у фази судских захтева (Румунија, Ирска и Луксембург), једна на чекању (Грчка), девет у фази образложених мишљења и осам у фази писама званичног обавештења.

Следећи кораци

Јединица за анализу финансијских обавештајних служби Малте има десет радних дана по пријему мишљења да обавести Комисију и Европски банкарски орган о мерама које намерава да предузме како би испунила своје обавезе. Овај процес у складу са Уредбом ЕБА је одвојен од и не доводи у питање прерогатив Комисије да покрене поступак за прекршај против Малте.

позадина

Уредба ЕБА (члан 17 (4)) даје Европској комисији овлашћење да изда званично мишљење којим се захтева од националног органа, задуженог за спровођење правила против прања новца у финансијском сектору, да предузме мере како би се у потпуности ускладио са правом Уније, ако је није успео да то учини. Званично мишљење Комисије узима у обзир препоруку ЕБА.

У оквиру ове процедуре, Комисија је у октобру 2017. године послала писмо Европском банкарском органу, тражећи од њега да осигура да институције одговорне за надзор оквира за борбу против прања новца успостављеног на Малти, испуне захтеве законодавства ЕУ против прања новца. . Европски банкарски орган је извршио прелиминарну истрагу, укључујући посету релевантним малтешким институцијама. ЕБА је 11. јула 2018. одлучила да је малтешка власт (ФИАУ) заиста прекршила право Уније и усвојила је званичну препоруку том органу. То је први пут да је ЕБА издала препоруку о кршењу права Уније у области прања новца.

Више информација 

Мишљење Комисије упућено Јединици за анализу финансијских обавјештајних служби Малте

Борба против прања новца и финансирања тероризма

Препорука ЕБА

povrede против држава чланица о примени 4^th Директива против прања новца