Црна листа ЕУ за прање новца је вежба узалудности – и неоправданог малтретирања

У својих шест година постојања, листа ЕУ „високо ризичних трећих земаља“ није учинила много даље од тога да папагира рад успостављених надзорника прања новца – осим неколико, наизглед намерних одлазака. Неке од ових црних листа праве праву штету, пише Села Молиса, бивши посланик и министар у Републици Вануату и бивши гувернер Групације Светске банке за Вануату.

Иако шира јавност можда не зна много о Радној групи за финансијску акцију (ФАТФ), она је једина најважнија институција у свету у борби против прања новца и финансирања тероризма (или БППН/БПФТ).

Основан 1989. године од стране Г7 и смештен у ОЕЦД-у у Паризу, ФАТФ се састоји од 37 земаља чланица, 2 организације чланице (од којих је једна ЕУ) и безброј придружених чланица и организација посматрача. Задужен да дефинише минималне захтеве и промовише најбоље праксе у СПН/ФТ за глобална тржишта, ФАТФ одржава две листе посматрања јурисдикција које не испуњавају те стандарде, класификоване или као „високо ризичне” или „под повећаним надзором”. Већина финансијских институција у свету ослања се на ове листе за проверу усклађености, од локалних банака и провајдера плаћања па све до БИС-а, ММФ-а и Светске банке. О додавању и повлачењу са ових листа одлучује се након темељне и интензивне међусобне процене, и носе велике последице по изгледе међународне трговине и економске изгледе циљаних јурисдикција.

Лудило у методи

Док ФАТФ несумњиво ради добар посао надзора над финансијским тржиштима, Европска комисија је 2016. одлучила да води сопствену, засебну листу "треће земље високог ризика" за сврхе БППН/БПФТ. У почетку је то била тачна копија ФАТФ листа; Комисија је потом увела сопствену методологију 2018. године, која је ревидирана 2020. године као „двостепени приступ“ са „осам блокова“, осигуравајући робустан, објективан и транспарентан надзор. Колико год ово звучало високоумно, резултујућа листа наставља да остаје доследно слична налазима ФАТФ-а, као и током година – са неколико значајних изузетака.

In његова тренутна итерација (јануар 2022), европска листа обухвата 25 јурисдикција, баш као и тренутне листе ФАТФ (март 2022). Само четири имена се појављују на листи ЕУ, али не и на листи ФАТФ – Авганистан, Тринидад и Тобаго, Вануату и Зимбабве – а још четири нема са листе ЕУ – Албанија, Малта, Турска и Уједињени Арапски Емирати.

Док ФАТФ документује свако уврштавање и уклањање са листе са највећом јасноћом, исто се не може рећи за Европску комисију. Свако ко покушава да разуме разлоге за ових осам изузетака, упада у лавиринт византијских речи које никада не доводе до правог разумевања. Образложење је доступно свима да га виде, али чак и најискуснији технократа би био збуњен покушавајући да га дешифрује.

реклама

Необичан случај Вануатуа

Хајде да погледамо случај Вануатуа, мале, сиромашне острвске државе од 300,000 становника која се налази између Фиџија, Нове Каледоније и Саломонских острва. Током процене коју је 2015. године одобрио ФАТФ, показало се да земља не испуњава своје обавезе у погледу БППН/БПФТ, и иако до тада није пријављен ниједан инцидент, ФАТФ је опрезно навео Вануату као „под појачаним надзором“.

Као неразвијена земља, Вануату има много хитних приоритета, почевши од хитне потребе за развојем одговарајуће инфраструктуре, здравствене заштите и образовања, а те године се опорављао од изузетно разорног циклона Пам. Али њени лидери су знали да ФАТФ листа није мала ствар, а влада се окупила заједно са финансијском индустријом и предузела амбициозну реформу законодавства која је створила нове институције задужене за спровођење строжих контрола БППН-БПФТ. Након инспекције на лицу места, ФАТФ је био задовољан и избацио Вануату са листе у јуну 2018.

То је било отприлике у исто време када је Европска комисија усвојила сопствену методологију стављања на црну листу БППН/БПФТ, и док је свака финансијска институција у свету приметила одлуку ФАТФ-а, Брисел није – а Вануату је до данас остао на листи ЕУ. .

Бирократска непрозирност

Колико год темељна била, европска методологија која је Вануату држала на црној листи није укључивала никакву директну процену или било какав захтев за информацијама; то је био једнострани процес који се одвијао у вакууму, у потпуности у бриселској канцеларији, без икакве комуникације са лидерима земље. Тек средином 2020. Комисија је коначно доставила преглед предуслова да Вануату буде уклоњен са листе; али документ је био оптерећен погрешним изјавама и, када су били притиснути за одговоре, бирократе су вукли још годину и по пре него што су послали другу, још збуњујућу збрка збуњујућих препорука.

До данас, процес који би водио до уклањања Вануатуа са европске листе високоризичних земаља остаје неухватљив. Прошле су четири године откако су ФАТФ и већина глобалних институција сматрале да је земља усклађена, али Брисел и даље одбија да се сложи и даје мало објашњења зашто.

Вануату није једина жртва мистериозних путева Комисије. Ирак је некада делио исту судбину – уклоњен од стране ФАТФ-а у истој одлуци из 2018. године, али је ионако остао на црној листи ЕУ – све док коначно није постало јасно у јануару. Два месеца касније стигло је "Упс!" тренутак за Комисију, када је то открио Међународни конзорцијум истраживачких новинара како је телекомуникациони гигант Ериксон платио новац за заштиту да премести опрему преко територије коју држи ИСИС. У међувремену, у Вануатуу никада није пријављен ниједан случај финансирања тероризма, нити било какво прање новца.

Савршени жртвени јарац

Вануату је млада земља – прогласила је независност од Британије и Француске пре само 42 године – и тек недавно је дипломирала на статусу најнеразвијеније. Следећи логичан корак у његовом развоју био би диверзификовати своју економију и повећати свој скромни БДП (тренутно испод 1 милијарде долара) учешћем у глобалној трговини и привлачењем страних инвеститора. Докле год ЕУ инсистира на дезинформисању страних инвеститора и кореспондентских банака да је Вануату уточиште за пераче новца и терористе, она је ефективно кочи од постизања ових циљева – још увек без јасног пута ка укидању после четири дуге године. 

Брисел може да дискриминише Вануату докле год жели јер је мала земља савршено жртвено јарац; не узвраћа, нема савезнике и не ангажује лобисте. То је миран народ који пати у тишини. Али европски порески обвезници би било мудро да замоле своје бирократе да покажу како тачно њихова листа високоризичних трећих земаља није вежба у чистој узалудности и расипању – са само штетним утицајима на сиромашне земље.

Поделите овај чланак: