Борба против прања новца: Савет и Парламент постигли договор о строжијим правилима

Савет и Парламент постигли су привремени споразум о деловима пакета против прања новца који има за циљ да заштити грађане ЕУ и финансијски систем ЕУ од прања новца и финансирања тероризма.

"Овај споразум је саставни део новог система ЕУ против прања новца. Он ће побољшати начин на који су национални системи против прања новца и финансирања тероризма организовани и раде заједно. Ово ће осигурати да преваранти, организовани криминал и терористи неће имати простора остављени да легитимишу своје приходе кроз финансијски систем“.
Винцент Ван Петегхем, белгијски министар финансија

Новим пакетом сва правила која важе за приватни сектор биће пренета у нову регулативу, док ће се директива бавити организацијом институционалних система БППН/БПФТ на националном нивоу у државама чланицама.

Привремени споразум о регулацији против прања новца ће, по први пут, исцрпно ускладити правила широм ЕУ, затварајући могуће рупе које криминалци користе за прање незаконите зараде или финансирање терористичких активности кроз финансијски систем.

Споразум о директиви унапредиће организацију националних система за спречавање прања новца.

Пропис против прања новца

Обавезни субјекти

Обвезни субјекти, као што су финансијске институције, банке, агенције за некретнине, услуге управљања имовином, казина, трговци – играју централну улогу као чувари врата у оквиру против прања новца и финансирања тероризма (АМЛ/ЦТФ) јер имају привилегован положај за откривање сумњивих активности.

Привременим споразумом листа обвезника проширује се на нове органе. Нова правила ће покривати највећи део крипто сектора, присиљавајући све пружаоце услуга крипто-активе (ЦАСП) да спроводе дужну пажњу својих клијената. То значи да ће морати да провере чињенице и информације о својим клијентима, као и да пријаве сумњиве активности.

реклама

Према споразуму, ЦАСП-ови ће морати да примењују мере дужне пажње корисника приликом спровођења трансакције у износу од €1000 или више. Додаје мере за ублажавање ризика у вези са трансакцијама са сопственим новчаницима.

Остали сектори на које се односи дужна пажња клијената и обавезе извештавања биће трговци луксузном робом као што су племенити метали, драго камење, јувелири, часовничари и златари. Трговци луксузних аутомобила, авиона и јахти, као и културних добара (попут уметничких дела) такође ће постати обвезници.

Привремени споразум препознаје да фудбалски сектор представља висок ризик и проширује списак обвезника на професионални фудбалски клубови и агенти. Међутим, пошто су сектор и његов ризик подложни великим варијацијама, државе чланице ће имати флексибилност да их уклоне са листе ако представљају низак ризик. Правила после дужег прелазног рока, који почињу 5 година након ступања на снагу, за разлику од 3 године за остале обавезне субјекте.

Побољшана дужна пажња

Савет и Парламент су такође увели посебне појачане мере дужне пажње за прекогранични дописнички односи за пружаоце услуга крипто-активе.

Савет и Парламент сагласили су се да ће кредитне и финансијске институције предузети појачане мере дужне пажње када пословни односи са веома богате особе (високе нето вредности). подразумевају руковање великом количином имовине. Пропуст да се то учини сматраће се отежавајућим фактором у режиму санкционисања.

Готовина плаћања

Максимум за целу ЕУ За готовинска плаћања је постављен лимит од 10.000 €, што ће криминалцима отежати прање прљавог новца. Државе чланице ће имати флексибилност да наметну доњу максималну границу ако желе.

Поред тога, према привременом споразуму, обвезници ће морати да идентификују и верификују идентитет лица које обавља повремену трансакцију у готовини између 3.000 и 10.000 евра.

Стварно власништво

Привремени споразум доноси правила о стварно власништво усклађенији и транспарентнији. Стварно власништво се односи на лица која стварно контролишу или уживају предности власништва над правним лицем (као што је компанија, фондација или труст), иако је власништво или имовина на другом имену.

Уговор појашњава да се стварно власништво заснива на две компоненте - власништво и контрола – које је потребно анализирати како би се идентификовали сви стварни власници тог правног лица или више врста ентитета, укључујући субјекте који нису из ЕУ када послују у ЕУ или купују некретнине у ЕУ. Уговором се утврђује стварно власништво праг од 25%.

Повезана правила која се примењују на вишеслојне структуре власништва и контроле су такође разјашњени како би се осигурало да скривање иза више слојева власништва над компанијама више неће функционисати. Паралелно са тим, разјашњене су одредбе о заштити података и чувању записа како би се рад надлежних органа учинио лакшим и бржим.

Уговором је предвиђена регистрација стварног власништва свих страних субјеката који поседују непокретности са ретроактивношћу до 1. јануара 2014. године.

Треће земље високог ризика

Обвезници ће морати да се пријаве појачане мере дужне пажње на повремене трансакције и пословне односе који укључују треће земље високог ризика чије недостатке у њиховим националним режимима против прања новца и тероризма чине да представљају претња интегритету унутрашњег тржишта ЕУ.

Комисија ће извршити процену ризика, на основу листе радних група за финансијску акцију (ФАТФ, постављач међународних стандарда у борби против прања новца). Штавише, висок ниво ризика ће оправдати примену додатних специфичне ЕУ или националне противмере, било на нивоу обвезника или од стране држава чланица.

Директива против прања новца

Регистри стварног власништва

Према привременом споразуму, информације достављене централном регистру ће морати да буду верификоване. Ентитети или аранжмани који су повезани са лица или субјекта који су предмет циљаних финансијских санкција биће потребно означити.

Директива даје субјектима задуженим за регистре овлашћење да врше инспекцију у просторијама регистрованих правних лица, у случају сумње у тачност информација које поседују.

Споразумом је такође утврђено да поред надзорних и јавних органа и обвезника, између осталих, лица јавности са легитимним интересом, укључујући штампу и цивилно друштво, може приступити регистрима.

Како би се олакшале истраге о криминалним шемама које укључују некретнине, текст то осигурава регистри непокретности доступни су надлежним органима преко једне приступне тачке, чинећи доступним на пример информације о цени, врсти имовине, историји и оптерећењима као што су хипотеке, судска ограничења и имовинска права.

Одговорности ФОЈ

Свака држава чланица је већ успоставила финансијску обавештајну јединицу (ФИУ) за спречавање, пријављивање и борбу против прања новца и финансирања тероризма. Ове ФОЈ су одговорне за примање и анализу информација релевантних за прање новца и финансирање тероризма, посебно у облику извештаја од обвезника.

Према договору, ФОЈ ће имати непосредан и директан приступ финансијским, административним и информацијама о спровођењу закона, укључујући пореске информације, информације о средствима и другој имовини која је замрзнута у складу са циљаним финансијским санкцијама, информације о трансферима средстава и крипто-трансферима, националним регистрима моторних возила, ваздухоплова и пловних објеката, царинским подацима и националним регистрима оружја и оружја, између осталог.

ФОЈ настављају да дистрибуирати информације надлежним органима има задатак да се бори против прања новца и финансирања тероризма, укључујући органе са истражном, тужилачком или судском улогом. У прекограничним случајевима, ФОЈ ће тешње сарађивати са својим колегама у држави чланици на коју се односи сумњиви извештај. Систем ФИУ.нет ће бити надограђен како би омогућио брзу дисеминацију прекограничних извештаја.

Према привременом споразуму, примена темељна права потврђује се као саставни део рада ФОЈ и узима се у обзир приликом доношења одлука.

Споразум поставља чврст оквир за ФИУ да суспендују или ускрате сагласност на трансакцију, како би извршио своје анализе, проценио сумњу и саопштио резултате надлежним органима како би се омогућило доношење одговарајућих мера.

Супервизори

Према споразуму, свака држава чланица ће обезбедити да сви обвезници основани на њеној територији подлежу адекватном и ефективном надзору од стране једног или више супервизора. Супервизори ће применити приступ заснован на ризику.

Супервизори ће пријавити ФОЈ случајеве сумње. Слично одредбама у АМЛА уредби, уводе се нове надзорне мере за нефинансијски сектор, тзв.. АМЛА ће израдити нацрте регулаторних техничких стандарда који дефинишу опште услове који омогућавају правилно функционисање надзорних колеџа за БППН/БПФТ.

Процена ризика

Према привременом споразуму, и ЕУ и националне процене ризика остају важан алат. Комисија ће на нивоу ЕУ спровести процену ризика од прања новца и финансирања тероризма и израдити препоруке државама чланицама о мерама које треба да поштују. Државе чланице ће такође вршити процене ризика на националном нивоу и обавезати се да ће ефикасно ублажити ризике идентификоване у националној процени ризика.

Следећи кораци

Текстови ће сада бити финализовани и представљени представницима држава чланица у Комитету сталних представника и Европском парламенту на одобрење. Ако буду одобрени, Савет и Парламент ће морати да формално усвоје текстове пре него што буду објављени у Службеном листу ЕУ и ступе на снагу.

позадина

Комисија је 20. јула 2021. представила свој пакет законских предлога за јачање правила ЕУ о борби против прања новца и финансирања тероризма (БПН/БПФТ). Овај пакет се састоји од:

• пропис којим се успоставља ново тело ЕУ за борбу против прања новца (АМЛА) које ће имати овлашћења да изриче санкције и казне
• уредба која преиначује уредбу о трансферима средстава која има за циљ да трансфере крипто-активе учини транспарентнијим и потпуно следљивим
• уредбу о условима за спречавање прања новца за приватни сектор
• директива о механизмима против прања новца

Поделите овај чланак: