Структурне реформе банкарског сектора у ЕУ

Европска комисија је јуче (28. јануара) предложила нова правила како би се највеће и најсложеније банке спречиле да се баве ризичном активношћу трговања у власништву. Нова правила би такође дала супервизорима овлашћење да захтевају од тих банака да одвоје одређене потенцијално ризичне активности трговања од свог пословања са примањем депозита ако обављање таквих активности угрози финансијску стабилност. Поред овог предлога, Комисија је усвојила и пратеће мере које имају за циљ повећање транспарентности појединих трансакција у банкарском сектору у сенци. Ове мере допуњују свеобухватне реформе које су већ предузете у циљу јачања финансијског сектора ЕУ.

Приликом израде својих предлога, Комисија је узела у обзир користан извештај Групе на високом нивоу којом председава гувернер Банке Финске Ерки Лииканен (ИП / КСНУМКС / КСНУМКС), као и постојећа национална правила у неким државама чланицама, глобално размишљање о овом питању (принципи Одбора за финансијску стабилност) и дешавања у другим јурисдикцијама. Мишел Барније, комесар за унутрашње тржиште и услуге, рекао је: „Данашњи предлози су последњи зупчаници у точку да се заврши регулаторна ревизија европског банкарског система. Овај закон се бави малим бројем веома великих банака које би иначе могле да буду превише... велики да пропадне, прескупо да се уштеди, сувише сложено да се реши. Предложене мере ће додатно ојачати финансијску стабилност и обезбедити да порески обвезници на крају не плаћају за грешке банака. Данашњи предлози ће обезбедити заједничку оквир на нивоу ЕУ – неопходан како би се осигурало да различита национална рјешења не стварају линије расједа у банкарској унији или поткопавају функционисање јединственог тржишта.Предлози су пажљиво калибрисани како би се осигурала деликатна равнотежа између финансијске стабилности и стварања правих услова за кредитирање реалне економије, посебно важно за конкурентност и раст“.

Од почетка финансијске кризе, Европска унија и њене државе чланице су се ангажовале у темељној ревизији регулативе и супервизије банака. ЕУ је увела реформе како би смањила утицај потенцијалних неуспеха банака са циљем стварања сигурнијег, здравијег, транспарентнијег и одговорнијег финансијског система који функционише за привреду и друштво у целини. Да би се повећала отпорност банака и смањио утицај потенцијалних пропасти банака, нова правила о капиталним захтевима за банке (МЕМО / КСНУМКС / КСНУМКС) и опоравак и решавање банака (МЕМО / КСНУМКС / КСНУМКС) су усвојени. Банкарска унија је покренута. Ипак, неке банке ЕУ могу и даље остати превелике да би пропале, превелике да би се спасиле и превише сложене да би се решиле. Стога су потребне даље мере, посебно структурно одвајање ризика повезаних са трговинским активностима банака од функције примања депозита. Данашњи предлози имају за циљ јачање отпорности банкарског сектора ЕУ, истовремено осигуравајући да банке наставе да финансирају економску активност и раст. Предлог о структурној реформи банака ЕУ односиће се само на највеће и најсложеније банке ЕУ са значајним трговинским активностима. Ће:

1. Забранити власничку трговину финансијским инструментима и робом, односно трговину за сопствени рачун искључиво у сврху стицања добити за банку. Ова активност носи са собом многе ризике, али не и опипљиве користи за клијенте банке или ширу привреду.

2. Дајте супервизорима овлашћење и, у одређеним случајевима, обавезу да захтевају пренос других високоризичних трговачких активности (као што су креирање тржишта, сложени деривати и операције секјуритизације) на одвојена правна трговачка лица унутар групе („субсидијаризација“ ). Овим се жели избјећи ризик да банке заобиђу забрану забране одређених трговачких активности ангажовањем у скривеним власничким активностима трговања које постају превише значајне или имају високу задуженост и потенцијално доводе у опасност цијелу банку и шири финансијски систем. Банке ће имати могућност да не одвајају активности ако на задовољство свог супервизора покажу да се генерисани ризици ублажавају другим средствима.

3. Обезбедити правила о економским, правним, управљачким и оперативним везама између одвојеног трговинског ентитета и остатка банкарске групе.

Да би се спречило да банке покушају да заобиђу ова правила пребацивањем делова својих активности на мање регулисан сектор банкарства у сенци, мере структуралног раздвајања морају бити праћене одредбама које побољшавају транспарентност банкарства у сенци. Пратећи предлог о транспарентности ће стога обезбедити сет мера које имају за циљ да побољшају разумевање од стране регулатора и инвеститора о трансакцијама финансирања хартија од вредности (СТФ). Ове трансакције су биле извор заразе, полуге и процикличности током финансијске кризе. Неопходно је боље праћење ових трансакција како би се спречио системски ризик својствен њиховом коришћењу.

реклама

Поделите овај чланак: