Премлаћивање финансијског криминала: Комисија ревидира правила против прања новца и супротставља се правилима финансирања тероризма

Европска комисија представила је амбициозан пакет законодавних предлога за јачање правила ЕУ-а против прања новца и борбе против финансирања тероризма (АМЛ / ЦФТ). Пакет такође укључује предлог за стварање новог органа ЕУ за борбу против прања новца. Овај пакет део је обавезе Комисије да заштити грађане ЕУ и финансијски систем ЕУ од прања новца и финансирања тероризма. Циљ овог пакета је да побољша откривање сумњивих трансакција и активности и да затвори рупе које криминалци користе за прање илегалне зараде или финансирање терористичких активности кроз финансијски систем.

Као што се подсећа у ЕУ Стратегија Уније безбедности за 2020.-2025., јачање оквира ЕУ за спречавање прања новца и сузбијање финансирања тероризма такође ће помоћи у заштити Европљана од тероризма и организованог криминала.

Мере у великој мери побољшавају постојећи оквир ЕУ узимајући у обзир нове и нове изазове повезане са технолошким иновацијама. То укључује виртуалне валуте, интегрисаније финансијске токове на јединственом тржишту и глобалну природу терористичких организација. Ови предлози ће помоћи у стварању много конзистентнијег оквира који ће олакшати поштовање захтева за операторе који подлежу правилима прања новца и финансирања тероризма, посебно за оне који су активни преко границе.

Данашњи пакет састоји се од четири законска предлога:

• A Уредба о успостављању новог органа ЕУ за борбу против прања новца и финансирања тероризма;
• A Уредба о БППН / БПФТ, која садржи директно примењива правила, укључујући и у областима Дужног прегледа и корисног власништва;
• Шести Директива о БППН / БПФТ („АМЛД6“), која замењује постојећу Директиву 2015/849 / ЕУ (четврта АМЛ директива измењена петом Директивом о БППН), који садржи одредбе које ће бити транспоноване у национално законодавство, попут правила о националним надзорницима и финансијским обавештајним јединицама у државама чланицама;
• A rревизија Уредбе о трансферима средстава из 2015. за праћење трансфера крипто-имовине (Уредба 2015/847 / ЕУ).

Извршни потпредседник економије која иде у корист људима Валдис Домбровскис рекао је: „Сваки свежи скандал са прањем новца један је превише скандал - и позив за узбуну да наш посао на затварању рупа у нашем финансијском систему још увек није завршен. Последњих година постигли смо огроман искорак и наша правила ЕУ о спречавању прања новца сада су међу најтежим на свету. Али сада их треба доследно примењивати и пажљиво надгледати како би били сигурни да заиста гризу. Због тога данас предузимамо ове храбре кораке да затворимо врата прању новца и спречимо криминалце да не прекривају џепове неовлаштено стеченом добити. “

Ново ЕУ тело за борбу против прања новца (АМЛА)

У средишту данашњег законодавног пакета је стварање новог органа ЕУ који ће трансформисати надзор против прања новца и финансирања тероризма у ЕУ и побољшати сарадњу између финансијских обавештајних јединица (ФИУ). Нова управа за спречавање прања новца на нивоу ЕУ (АМЛА) биће централно тело које координира националне власти како би осигурало да приватни сектор правилно и доследно примењује правила ЕУ. АМЛА ће такође подржати ФИУ да побољшају своје аналитичке капацитете око недозвољених токова и финансијску обавештајну службу поставе кључним извором за агенције за спровођење закона.

реклама

АМЛА ће посебно:

• Успоставити јединствени интегрисани систем надзора прања новца и финансирања тероризма широм ЕУ, заснован на заједничким надзорним методама и конвергенцији високих надзорних стандарда;
• директно надгледа неке од најризичнијих финансијских институција које послују у великом броју држава чланица или захтевају хитну акцију за решавање непосредних ризика;
• надгледа и координира националне супервизоре одговорне за друге финансијске субјекте, као и координира супервизоре нефинансијских субјеката, и;
• подржати сарадњу између националних финансијских обавештајних јединица и олакшати координацију и заједничке анализе између њих, како би се боље открили незаконити финансијски токови прекограничне природе.

Јединствени правилник ЕУ за БППН / БПФТ

Јединствени правилник ЕУ за борбу против прања новца и финансирања тероризма ускладиће правила прања новца и финансирања тероризма широм ЕУ, укључујући, на пример, детаљнија правила о пажљивој провери клијента, корисном власништву и овлашћењима и задацима надзорника и финансијских обавештајних јединица (ФИУ). Постојећи национални регистри банковних рачуна биће повезани, пружајући ФИУ-има приступ информацијама о банковним рачунима и сефовима. Комисија ће такође омогућити органима за спровођење закона приступ овом систему, убрзавајући финансијске истраге и опоравак имовине стечене криминалом у прекограничним случајевима. Приступ финансијским информацијама биће предмет снажних мера заштите у Директиви (ЕУ) 2019/1153 о размени финансијских информација.

Потпуна примена ЕУ АМЛ / ЦФТ правила на крипто сектор

Тренутно су само одређене категорије пружалаца услуга крипто-имовине обухваћене опсегом правила ЕУ о БППН / БПФТ. Предложена реформа прошириће ова правила на читав крипто сектор, обавезујући све пружаоце услуга да воде пажљиву пажњу према својим купцима. Данашњи амандмани ће осигурати пуну сљедивост трансфера крипто-имовине, као што је Битцоин, и омогућиће спречавање и откривање њихове могуће употребе за прање новца или финансирање тероризма. Поред тога, анонимни новчаници крипто имовине биће забрањени, у потпуности примењујући ЕУ АМЛ / ЦФТ правила на крипто сектор.

Ограничење на нивоу ЕУ од 10,000 ЕУР на велика плаћања у готовини

Велика готовинска плаћања су лак начин за криминалце да оперу новац, јер је врло тешко открити трансакције. Због тога је Комисија данас предложила ограничење за велике новчане исплате у целој ЕУ од 10,000 евра. Ова граница за целу ЕУ је довољно висока да не доводи у питање евро као законско средство плаћања и препознаје виталну улогу готовине. Ограничења већ постоје у око две трећине држава чланица, али износи варирају. Државна ограничења испод 10,000 € могу остати на снази. Ограничавање великих готовинских плаћања отежава криминалцима прање прљавог новца. Поред тога, пружање анонимних новчаника за крипто-имовину биће забрањено, као што су анонимни банковни рачуни већ забрањени правилима ЕУ о БППН / БПФТ.

Треће земље

Прање новца је глобални феномен који захтева снажну међународну сарадњу. Комисија већ блиско сарађује са својим међународним партнерима у борби против циркулације прљавог новца широм света. Радна група за финансијску акцију (ФАТФ), глобални надзорни орган за прање новца и финансирање тероризма, издаје препоруке земљама. Земљу коју ФАТФ уврсти на списак такође ће навести и ЕУ. Постојат ће двије ЕУ листе, „црна листа“ и „сива листа, која одражава листу ФАТФ-а. Након уврштавања на листу, ЕУ ће применити мере сразмерне ризицима које представља земљу. ЕУ ће такође моћи да наведе земље које нису на списку ФАТФ-а, али које представљају претњу финансијском систему ЕУ на основу аутономне процене.

Разноликост алата које Комисија и АМЛА могу користити омогућиће ЕУ да иде у корак са брзим и сложеним међународним окружењем са ризицима који се брзо развијају.

Следећи кораци

О законодавном пакету сада ће расправљати Европски парламент и Савет. Комисија се радује брзом законодавном процесу. Будуће тело за борбу против прања новца требало би да почне са радом 2024. године и започеће свој посао директног надзора нешто касније, након што се Директива транспонује и нови регулаторни оквир почне да се примењује.

позадина

Сложено питање суочавања са прљавим новчаним токовима није ново. Борба против прања новца и финансирања тероризма од виталног је значаја за финансијску стабилност и сигурност у Европи. Празнине у законодавству у једној држави чланици имају утицај на ЕУ у целини. Због тога се правила ЕУ морају примењивати и надгледати ефикасно и доследно у борби против криминала и заштити нашег финансијског система. Осигурање ефикасности и доследности оквира ЕУ за борбу против прања новца је од највеће важности. Данашњи законодавни пакет спроводи обавезе у нашем Акциони план за свеобухватну политику Уније о спречавању прања новца и финансирања тероризма коју је Комисија усвојила 7. маја 2020.

Оквир ЕУ против прања новца такође укључује и уредба о узајамном признавању налога за замрзавање и одузимање, директива о сузбијање прања новца кривичним законом, директива која утврђује правила о употреби финансијских и других информација за борбу против тешких кривичних дела,  европско јавно тужилаштво, i Европски систем финансијског надзора.

Више информација

Заштита од прања новца и сузбијање финансирања тероризма

Предлог о централизованим регистрима банковних рачуна

Питања и одговори

фацтсхеет

Поделите овај чланак: