Излази у прању: Како Европа и свет су борбу против прања новца

Мишљење Јим Гиббонса

Да је злочин земља, била би једна од двадесет најбогатијих на свијету, одмах након Аустралије на листи богатих Свјетских банака и виша од Швајцарске, Уједињених Арапских Емирата или Холандије, ако их набројимо, само неколико. Према проценама Уједињених нација, криминалне активности остварују глобални годишњи профит већи од два билиона америчких долара. То је два са дванаест нула после њега и знаком долара на предњем делу, или у преферираном запису научника и математичара, КСНУМКС Кс КСНУМКС¹². Помислите само: два милиона милиона долара. Сваке године. То је еквивалентно око КСНУМКС% светског бруто друштвеног производа или нешто више од комбинованих економија Белгије, Шведске, Аустрије, Данске и Сингапура. Ко је рекао да се злочин не исплати?

Једина разлика између криминала и мање илегалних активности је у томе што криминалци не могу једноставно однијети своју недозвољену корист банци и унијети их у свој рачун добити и губитка. Прво их морају легитимисати прикривањем порекла. Оваква пракса је изузетно тешка за откривање и полицију и огроман је проблем за Европу и остатак света, посебно данас када се криминални профит такође обрађује за финансирање терористичких група.

„Ствар је у томе што се тероризам углавном финансира илегалним средствима,“ каже Иван Коедјиков, шеф Одељења за борбу против криминала са седиштем у Стразбуру са седиштем у Стразбуру. Он каже да су суме потребне за финансирање терористичких група углавном мање од огромних износа који су прани за шефове организованог криминала, али чак и зато новац мора бити невидљив властима, „а то значи прање новца, прање прихода од криминала, било да је то путем трговине дрогом, било да је отмица ради откупнине или неке друге методе које терористи користе и прање новца није могуће без корупције. "

Прање новца иде руку под руку са корупцијом. На пример, у Европској унији, Европска комисија опрезно процењује да корупција кошта економију ЕУ око КСНУМКС милијарди евра годишње. Неовисни немачки извештај ставио је ову цифру прилично вишом: € КСНУМКСбн, више него довољно да се грчки очисти читав државни дуг у Грчкој. Савремени свет тренутне електронске комуникације и могућност преноса огромних износа новца између финансијских институција у широком спектру јурисдикције пружају савршено окружење за успех зликовцима. Злочин је постао лакши, задатак га јачег сузбијања, посебно уз прешутно прихватање криминалитета на ниском нивоу од стране многих који су на власти.

Глобални барометар за корупцију за КСНУМКС утврдио је да је више од једне четврте популације у сто и седам испитаних земаља било обавезно да плати мито за приступ јавним службама и институцијама у претходних дванаест месеци. А вера у спремност влада да се ухвате у коштац са проблемом ослабила је од финансијске кризе у КСНУМКС-у. Тада је КСНУМКС% веровао да су антикорупцијске мере власти ефикасне. Пет година касније, тај број је пао на КСНУМКС%.

Стога не би требало бити изненађење да, према мишљењу рачуновођа Ернста и Јанг-а, у њиховом „Кретању данашњим сложеним пословним ризицима у Европи, Блиском Истоку, Индији и Африци преварама о преварама КСНУМКС“, више од КСНУМКС% чланова одбора и оних на вишем нивоу менаџмента признали су да су њихове компаније манипулирале подацима о продаји или трошковима помоћу трикова као што су рано пријављивање прихода ради испуњавања краткорочних финансијских циљева и недовољно пријављивање трошкова да би буџет изгледао профитабилније. Мање од половине њих је чак знало да њихове компаније имају смернице за давање или примање поклона или гостопримство.

реклама

„Треба погледати како систем функционише и где постоје могућности за корупцију и затворити те могућности, што је један од начина да се корупција сведе на минимум“, рекао је Иван Коедјиков. Његово одељење, у сарадњи са другима у Савету Европе, даје препоруке владама и локалним властима и помаже у обуци оних за које би вероватно могло доћи у искушење или неповољно утицати на коруптивне праксе. Тежи се томе да власти задрже пажњу:

"Типични сектори са високим ризиком од корупције су набавка, образовање, здравствена заштита и неки други." Тада не може бити изненађење да у најкорумпиранијим земљама на свету мање од КСНУМКС% деце заврши основну школу: новац за украдено им је образовање.

"Занимљиво је да када је финансирање политичких партија доспело у средиште пажње, неколико влада постало је мање сарађујуће, нерадо претерано гледајући понекад сенчна тела, људе и компаније који обезбеђују средства за кампање и доприносе партијским касама. Чак и тако, политички доприноси су показало се да купује утицај и преобликује законодавство у интересу донатора. Само у Белорусији је незаконито финансирање политичких партија и то зато што је то заправо једнопартијска држава чији лидери неће прихватити никакву опозицију. "

Коедјиков одељење није сам при Савету Европе у борби против криминала, мада истиче да они нису полиција: њихов посао је да прате, предлажу законодавна или административна побољшања, а понекад и да срамоте владе на делу именовањем оних земаља за које се види да заостају. Савет такође има Групу држава против корупције, познату по акрониму ГРЕЦО, која обухвата свих његових четрдесет девет држава чланица. ГРЕЦО поставља стандарде, прати поштивање и помаже у изградњи капацитета кроз техничку помоћ. Његов извршни секретар је Волфганг Рау: „Оно што ми радимо је праћење и резултати нашег мониторинга су унети у пројекат који омогућава Савету Европе да пружи циљану помоћ у оним секторима који су идентификовани као посебно проблематични.“

Савет Европе је био прво међународно тело које је заузело став против прања новца, усвојивши своју прву меру 1980. године, следећи ову две конвенције, 1990. године, а затим знатно побољшану 2005. године, такозвану Варшавску конвенцију, која је увела мере против финансирања тероризма. Стварни процес прања новца је прилично сложен. У најчешћим примерима, приходи од криминалних радњи подељују се на мање делове како би се избегла пажња власти, а затим стављају у банке или финансијске институције у процесу познатом као „смештање“ или „смркање“. То често укључује вољно или бар слепо око учешће адвоката или руководилаца банака.

Разне мање суме се затим провлаче кроз читав низ сложених финансијских инструмената - папирни траг неких деривата, на пример, колатерализоване дужничке обавезе или ЦДО, заиста може бити веома дугачак - што оригиналном инвеститору чини тешко да се пронађе или идентификује. Ово је познато као „наношење слојева“. Добијени фондови се затим поново уводе у реалну економију, на пример, додавањем новца постепено у профит предузећа заснованог на готовини, као што је казино или неки облик малопродајне опреме, као што је продавница старог метала или половни аутомобил трговац. Заправо, тај последњи корак може се користити сам за случај релативно расположивих количина новца и стрпљивих криминалаца. Гангстери Америке из раздобља забране, попут Ал Цапонеа, користили су праве перионице, мада одатле не потиче појам „прање новца“.

Савет за борбу против прања новца, основан у КСНУМКС-у као Комитет експерата за процену мера против прања новца и финансирање тероризма, сада је познатији по мање тешком називу МОНЕИВАЛ. Састоји се од двадесет и осам од четрдесет девет држава Савета, плус Израел, Света Столица и три крунске зависности Уједињеног Краљевства, Гуернсеи, Јерсеи и Острво Ман. Његова истрага наводних илегалних активности Института за верска дела Свете Столице - такозване Ватиканске банке - довела је до великих реформи. Почиње гледањем каквих мера има држава за сузбијање прања новца, како је извршни секретар МОНЕИВАЛ-а Јохн Ринггутх објаснио: „Оно што нас занима је праћење и све земље су подвргнуте прилично софистицираном степену праћење, у зависности од брзине којом одговарају на препоруке. А све је то потпомогнуто поступком који еуфемистички називамо „поступцима повећања усаглашености“, а то је, ако желите, додатни притисак вршњака, који се креће од посета земљи на високом нивоу како би се објаснила потреба за применом стандарда, што се тиче јавне изјаве. "

Изјава за јавност значи идентификовање земље у којој се догађају финансијске неправилности и која очигледно штети пословању; ниједна влада не жели да буде именована и осрамоћена. Тренутно је једина држава на чије финансијске послове МОНЕИВАЛ упозорава Босна и Херцеговина. "То смо раније морали да радимо у односу на друге земље," рекла је Ринггутх "и обично налазимо да је одговор прилично брз. Ниједна банка или финансијска институција не жели да свесно буде контаминирана прљавим новцем." МОНЕИВАЛ и друга тела Савета Европе нису усамљена у борби, већ раде заједно са, на пример, Канцеларијом Уједињених нација за дрогу и криминал (УНОДЦ), Светском банком, ММФ-ом и Оперативном групом за финансијске акције, интер -државно тело основано 1989. године.

Борба против прања новца критикована је као превише скупа. Процењено је да захтеви за извештавање и мере поштивања коштају Сједињене Државе и Европу заједно око пет милијарди америчких долара годишње, а неке водеће банке - иако нису појединачни чланови особља - суочавају се са великим казнама за помагање преварама у прању прихода од активности попут трговине људима. , трговина оружјем, трговина дрогом и дечија проституција. Али без мера за њихово заустављање, такве активности ће и даље донети зараду преварантима и такође купити оружје, тенкове и бомбе за терористе. Како је свет врло болно сазнао касно, има их више него довољно.

© Јим Гиббонс, јануар КСНУМКС

Поделите овај чланак: